建行林芝分行2025年第三期反洗錢培訓(xùn)考試

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一、單項(xiàng)選擇題（共5題，每題5分）

1.新頒布的《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。

A. 3年B. 5年C. 10年D. 永久

2.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，銀行應(yīng)當(dāng)采?。?）客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。

A. 一次性的B. 定期的C. 持續(xù)的D. 隨機(jī)的

3.對于高風(fēng)險客戶，銀行應(yīng)至少每（）進(jìn)行一次審核，更新客戶身份信息并了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息。

A. 半年B. 一年C. 兩年D. 三年

4.銀行發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，無論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，都應(yīng)當(dāng)提交（）。

A. 大額交易報告B. 可疑交易報告C. 內(nèi)部風(fēng)險報告D. 客戶投訴報告

5.銀行在進(jìn)行客戶身份識別時，對于非自然人客戶，應(yīng)采取合理措施了解其（）。

A. 主要產(chǎn)品的市場價格B. 所有員工的個人信息C. 受益所有人信息D. 競爭對手的基本情況

二、多項(xiàng)選擇題（共5題，每題10分，多選、少選、錯選均不得分）

1.以下哪些情況屬于銀行應(yīng)開展加強(qiáng)客戶身份識別的情形？（）

A. 客戶來自國際公認(rèn)的洗錢管控措施不足的地區(qū)B. 客戶多次發(fā)生大額現(xiàn)金存取C. 客戶拒絕提供有效身份證件D. 客戶大部分經(jīng)營收入來源于高風(fēng)險客戶

2.一份高質(zhì)量的可疑交易報告通常應(yīng)包含哪些核心要素？（）

A. 客戶的基本身份信息B. 可疑交易的具體行為、特征、金額、時間、頻率C. 上報機(jī)構(gòu)對交易可疑性的分析判斷理由D. 客戶的賬戶密碼和聯(lián)系方式E.報告疑點(diǎn)與結(jié)論之間的邏輯關(guān)系F.涉罪類型推論及后續(xù)管控措施

3.銀行保存的客戶身份資料包括哪些形式？（）

A. 僅需要保存紙質(zhì)檔案B. 依法以紙質(zhì)形式保存C. 依法以電子形式保存D. 依法以磁帶、光盤、微縮膠片等介質(zhì)形式保存

4.客戶出現(xiàn)（）特征時，應(yīng)及時開展重新識別。

A. 被公安機(jī)關(guān)、檢察院、法院列為刑事犯罪嫌疑人B. 客戶交易情況或行為出現(xiàn)異常C. 了解到其他可能引起洗錢風(fēng)險變化的信息D. 客戶購買高風(fēng)險高收益理財產(chǎn)品

5.以下哪些交易行為可能被視為可疑？（）

A. 個人賬戶短期內(nèi)頻繁接收來自多個不同交易對手的資金后，立即集中轉(zhuǎn)出至另一個賬戶B. 企業(yè)客戶與經(jīng)營業(yè)務(wù)無明顯關(guān)聯(lián)的跨境大額外匯支付C. 客戶資金賬戶存在大量分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出情形D. 客戶長期進(jìn)行小額、定期的基金定投

三、判斷題（共5題，每題5分）

1.只要交易金額沒有達(dá)到大額交易標(biāo)準(zhǔn)，就絕對不需要報告。（）

A.正確B.錯誤

2.對于先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或完整性有疑問的，銀行應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。（）

A.正確B.錯誤

3.銀行可以將反洗錢工作外包給第三方機(jī)構(gòu)，因此也無需再承擔(dān)未履行反洗錢義務(wù)的相關(guān)法律責(zé)任。（）

A.正確B.錯誤

4.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，就可以立即銷毀。（）

A.正確B.錯誤

5. 出于為客戶保密的原則，柜面人員在發(fā)現(xiàn)可疑交易時，不應(yīng)向客戶詢問交易背景和目的，以免引起客戶反感。（）

A.正確B.錯誤

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